תשואה שנתית ממוצעת של S&P 500: מה צריך לדעת?

מה הסוד בתשואה השנתית הממוצעת של S&P 500? גלו את התמונה המלאה!

האם אי פעם תהיתם מדוע ה-S&P 500 נחשב לאחד מהמדדים המובילים בעולם ההשקעות? מה סודותיו? התשואה השנתית הממוצעת זוכה להשוואות והשקפה בתעשייה, ויש לכך סיבה טובה. אם זה מעניין אתכם כמו שפרוסות חמאה לא תרנגול על מצה, הגעתם למקום הנכון!

מה זה ה-S&P 500 וכיצד הוא עובד?

אם אתם לא יודעים מה זה S&P 500, תחשבו על זה בתור עוגת שוק ההון האמריקאי – עם יותר מ-500 שכבות של חברות בסאונד של קפיצה! ה-S&P 500 הוא מדד שמכיל 500 מהחברות הגדולות בארצות הברית, ושבו נחשב את הביצועים של השוק כולו. למעשה, אנחנו מדברים על משהו שהשקיעו בו משקיעים במשך עשרות שנים!

היסטוריה קצרה של ה-S&P 500

המדד נוצר לראשונה בשנות ה-50 על ידי הסטטיסטיקאי והאנליסט הרדלי פ. שומפטר. ככל שמדובר בהיסטוריה, אפשר לחשוב על ה-S&P כעל "האח הגדול" של שוק ההון. הוא לא רק עוקב אחרי ביצועי החברות, אלא הפך להיות סמן חשוב עבור משקיעים, מנתחי שוק וכל מי שקוראים לעצמם "בעלי מניות".

אז מהי התשואה השנתית הממוצעת של ה-S&P 500?

ובכן, בואו נצא מהקדמוני ונעמוד על מה שנשמע לא ברור: התשואה השנתית הממוצעת היא ברובה בסביבות 10%. לא רע, נכון? כאילו, מישהו הבטיח לנו כוח קניה במשך השנים! התשואות הללו נמדדות בטווחים שונים – 1 שנה, 5 שנים, 10 שנים ואף יותר.

• 1 שנה: כמובן שהשנה האחרונה לא תמיד מייצגת, אבל עדיין מתאימה להמחיש קטעים מהתנודתיות.
• 5 שנים: חוזרים כאן, מתחילים לבחון את התמונה המלאה.
• 10 שנים וסוף סוף: מדפיסים נייר עם מדדים מעניין, מחירי מניות ושאר שטויות.

מה משפיע על התשואה?

שאלת מיליון הדולר! מחקר כלכלי מתייחס לגורמים רבים, כמו:

• מצב הכלכלה העולמית: כשמשקיעים מדברים על "הגללילים" של כלכלה, הם מתכוונים לקטע הזה.
• מדיניות הפד: לא, זה לא בית קפה – מדובר במערכת שבה בנק הפדרלי קובע את שיעורי הריבית.
• תנודתיות השוק: המניות נעות כמו רוחות, לפעמים טוב ולפעמים – לא, ממש לא.

שאלות נפוצות:

1. האם התשואה השנתית המוצעת תמיד מתוארת באותה צורה?
לא ממש! זה יכול להשתנות, במיוחד כשמדובר בשנים האחרונות שאחרי מגיפת הקורונה.

2. באיזה אופן אפשר להתחיל להשקיע ב-S&P 500?
שקול להתחיל עם קרנות נאמנות או תעודות סל שמכוונות למדד, וכנראה תעמוד על הכסף בקרוב!

תשואה אל מול כיבוש שור יאוש! האם זה משתלם?

וואו, נשמע כאילו אפל הולכים לחלק שוק נעים על המנטר! במציאות, דווקא תשואות חזקות יכולות להעלות בעיות. ומשקיעים מתחילים שסובלים מהשפעות קצרות טווח עלולים להיתקל בהתמודדות.

יש כמה דרכים להישאר עדכניים!

כמו שתשואות זזות, כך גם הבחירות שלנו. לעולם אל תשכחו לחקור, לדבר עם מומחים, ולשמור עין על מה קורה בשוק:

• בקרו באתרים כמו Bloomberg או CNBC.
• קחו חלק בקבוצות פייסבוק או פורומים המתמקד בשוק המניות.
• זכו להפוך לחלק מלחיצה על עם חדשות השוק, משום שאין כמו הידיעה!

סיכום – לשחק עם תחושות בזהירות!

לסיכום, התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500 היא 10%, אופציה מצוינת למשקיעים המחפשים להגדיל את ההון שלהם. אבל, אל תשכחו כי מדובר בשוק עם המון חוקים וצרכים. השקעה באפיקים כמו S&P 500 מצריכה תכנון ומחקר מעמיק. אז, לפני שאתם צוללים למים, ודאו שקיבלתם את ההחלטות הנכונות!

בונוס נחתם: אם תחשבו על השקע שלכם כמו על פיצה, תוודאו שהציפויים יהיו אותם ציפויים שתשמחו להחזיק ביד. בינתיים, הישארו עם אימון גמיש, ותשתעשעו בנתונים בדרך למעלה!