אגרות חוב קונצרניות מומלצות שתשנו את השקעותיכם

אגרות חוב קונצרניות: האם זה הזמן להיכנס אל עולם ה"ניירות המוזיקליים"?

ברוכים הבאים לעולם המרתק של אגרות החוב הקונצרניות. אם אתם לא ממש מכירים את המונח, אל תתייאשו; פה תמצאו את כל המידע שאתם צריכים! אגרות חוב קונצרניות הן קטעים מוזיקליים לכל דבר – רק במקום פסנתר ותופים, יש לנו חברות ואינדיקטורים כלכליים. אז אם אתם שואלים את עצמכם איך ניירות ערך יכולים להיות כל כך מרתקים, בהחלט הגעתם למקום הנכון!

מה זו אגרת חוב קונצרנית, ואיך אוכלים אותה?

אז מה היא בעצם אגרת חוב קונצרנית? פשוטו כמשמעו, זו אגורה קטנה שמזמינה אתכם להלוות כסף לחברה, והחברה מחזירה לכם את הכסף בתוספת ריבית. דומה למשכנתא, רק עם פחות שרבולים והכנת קפה. אתם, כבעלי האגרת, מקבלים את התשלומים בהתאם למוסכם – ואולי אפילו תוכלו לקנות לעצמכם מחשב חדש או טיול לחו"ל, אם תצליחו להימנע מהיד החמניה!

אבל מה היא בעצם ריבית?

عונת יאסו, ככה זה הולך: אתם נותנים כסף, והחברה תשלם לכם תוספת קטנה. זה כמו שמישהו מקבל ממכם 100 שקל, ואומר שתחזיר לו 110 שקל בעוד שנה. ריבית היא פשוט חיוב על קבלת הכסף עכשיו, במקום לחכות עתידית.

• מה היתרון של אגרות חוב? – התשובה היא פשוטה: יש כאן סיכון נמוך יחסית ורווחים השוואתיים.
• באיזה אגרות חוב כדאי להשקיע? – ישנן רבות, אבל אגרות חוב של חברות מוכרות הן בהחלט באיזור המציאות!
• האם כולן טובות? – לא ממש… תצטרכו לעשות קצת שיעורי בית. אל תתנו לכל מיני טאבלטים מצחיקים להעסיק אתכם!

לא נקבע את האגרות, אלא את החברות!

יש אגרות חוב מבחר, אבל הבה נבחן מספר חברות שאת אגרות החוב שלהן כדאי לשים לב אליהן:

חברה 1: גוגל

חברה שהיא דינוזואר טכנולוגי, והיא רצה לחלל. אגרות החוב של גוגל עם ריבית לא רעה ואפילו בעד 4%. בינתיים, הם עסקיים טכנולוגיים שמעבר דרך לקוחות והכנסות שוטפות. כלומר, נשמע סביר!

חברה 2: נייקי

בין אם אתם רוכבים על אופניים או פשוט מתאמנים עם הנעליים האלו ביום יום, נייקי זורקת עליכם אפשרות לנהל השקעות בטוחות ומשתלמות. עם אחוזי ריבית משתלמים, כמה דורבן צריך יותר?

• איך אני קונה את זה? – החלופות הרגילות: הבנק שלכם, ברוקרים מקוונים וכו'.
• האם זה נכון להשקיע בכל האגרות? – לא, לפני שמחלטים, בידקו את מחירי השוק ואת הדירוגים של החברות!
• האם יש סיכונים? – תמיד יש סיכונים, אז קרדו כל חברה בזוירות.

חברות קונצרניות לא מתות: גם זפרון יש!?

האם יש חברות פחות מוכרות, אבל עם פוטנציאל רב? בהחלט! אחד הכוכבים העולים הוא זפרון. היא מציעה יתרונות נוספים כמו שוק ספציפי של מוצרי פילם, ואולי גם רווחים מפתיעים. אבל האמת היא, עליכם לחכות ולראות לאן זה מתפתח.

שיטת האימון: ניהול השקל

אז אם תקחו את הכסף שלכם ותעשו עם זה משהו טוב, כמו השקעה באגרות חוב קונצרניות, התחזית היא בהחלט לא רעה. הם יישארו על המפה, גם כשיהיה יקר!

סיכונים: היזהרו מהתווחות!

גם בעולם הזה, הליכה על קצות האצבעות היא לא רעיון כזה רע. יש שני דברים שחשוב לזכור:

• עשו שיעורי בית – כמה שיהיה מעניין וקל לראות רק את הצדדים המוארים, ודאו שאתם מבינים את הסביבה הכלכלית שקשורה לאגרות החוב שאתם בוחנים.
• אל תסמכו על הרגליים שלכם – ודווקא תסמכו על המכונה! השקיעו גם בזמן לפני קנייה.

שאלות ותשובות לקוראים

מה ההבדל בין אגרת חוב קונצרנית למוסדית?
אגרת חוב קונצרנית היא נייר ערך שמונפק על ידי חברה פרטית, בעוד מבנה מוסדי מונפק על ידי מדינה או גוף ציבורי.

האם אגרות חוב באמת משתלמות?
כן, במיוחד כשמדובר באגרות של חברות מוכרות ומבוססות עם דירוג אשראי גבוה.

איך ניתן להעריך את הסיכון באגרת חוב?
זה נפתר באמצעות ניתוח הדירוג של אגרות החוב, מדדי החיוב של החברה ונתוני השוק.

האם יש הכרח במשקפת לאגרות חוב?
לא ממש, אבל מוטב לדעת מה עושים, וניתן להיעזר בכלים פיננסיים מתקדמים.

אולי כדאי לקנות מקום בקיץ?
אם יש לכם כספים שנותרים פנויים, בהחלט יתכן שזהו זמן טוב להתחיל!

מה קורה אם החברה פושטת רגל?