איך משקיעים במדד ושומרים על רווחיות גבוהה?

איך משקיעים במדד: המדריך המלא שגם קוף יוכל להבין!

בואו נתחיל בשאלה, מה זה מדד? אמנם לא מדובר בבעיית תכנון עיר לחובבים, מדד הוא למעשה אוסף של מניות או נכסים פיננסיים, שנועד לספק תמונה כללית על ביצועי שוק מסוים. זה כמו לקחת את כל האגסים, התפוחים והאפרסקים מהשוק, לשים אותם בקופסה ולקרוא להם "פירות". אז למה שלא נשקול להשקיע במדד? במאמר הזה, נתמקד איך עושים את זה כמו מקצוענים, ולא כמו תלמידים שכבר הספידו את שיעורי הבית.

מה זה מדד בכלל? ואם לשאול, למה זה טוב?

יאללה, הבה נפרסם את הקסם! מדד הוא אמצעי נהדר לבדוק את מצב השוק. השוק יורד? תשמעו את ארבעת המילים האלו: "מדד תל אביב 100". קו האופק של המשקיעים, וקצת כאב ראש למי שלא בקיא בשוק ההון.

• מה היתרון להשקיע במדד?
• פיזור סיכונים – לא נעמוד על כיסא גבוה ונתפל בטעות על המניה של הסטארט-אפ שכולם מתלהבים ממנו.
• ביצועים כלכליים טובים יותר – מי לא רוצה חצי מהכוח של האלוף הגדול?
• פשטות – כי מי מאיתנו רוצה לעבור על אלפי דוחות רבעוניים?

איך בוחרים מדד? מכירים את הקטגוריות

אז בסדר, לקחנו את ההחלטה להשקיע במדד. עכשיו, צריך לבחור איזה מדד!

ישנן מספר קטגוריות שמקלו מאוד על הבחירה:

• מדדי מניות: ה-S&P 500 בארה"ב, מדד ת"א 35… אה, אתם יודעים, כל עוד יש מספרים מעצבנים ומנכ"לים חכמים.
• מדדי אג"ח: מה, לא כל מי שנמצא בשוק ההון תמיד רוצה להמר על העדפות צמיחה?
• מדדים בילינגואליים: שמח אלפים של מסרונים אבל אחרי זה אומר "לא, אני לא במשחק!"

אוקי, אז יש מדדים, מה עכשיו?

עכשיו כשבחרנו מדד, הגיע הזמן לעשות את הצעד הבא: השקעה!

לאן אני הולך? משקיעים, תתכוננו לאסטרטגיות!

ישנן מספר דרכים להשקיע במדד. אתה יכול להתמקדות כמו שועל מעולף או לעשות זאת כמו כל המוסדות הפיננסיים הגדולים.

• קרנות סל (ETF): קל מאוד, לא צריך לעמוד בתור לחכות לדו"ח מס הכנסה. רק קונים נתח ממדד, ולרוב זה משקף את הביצועים בפני עצמו.
• קרנות פתוחות: כאן אתה עלול להתחיל להרגיש כמו תלמיד עם כיתה למידות על מדעים. זה קצת מורכב יותר ולא הכי גמיש, אבל יש יתרונות.

שאלות ותשובות שאסור לפספס!

• ש: אני לא מבין כלום בשוק ההון. מה לעשות?
  ת: בצעו מחקר! תפוסו כמה ספרים או ראו וידאוים ביוטיוב. יהיה לכם יותר קל!
• ש: מה אם המדד מפסיד?
  ת: זה קורה, חברים. אבל עם פיזור נכון ולא להכניס את כל הביצים באותו סל, תהיו בסדר.
• ש: צריך עדיין יועץ? מה אם אין לי זמן?
  ת: זה תלוי. אם אתם חושבים שאתם יכולים ללמוד תוך כדי תנועה, אני אומר – קומו על הרגליים ושחקו!

האם יש המלצות להשקעה במדד?

כמובן! זה כמו לבקש ממני המלצה לסרט, אני עלול לקחת אתכם לכל מקום. ראשית, השקיעו עם מה שאתם מאמינים. שנית, אל תשכחו תמיד לבדוק דמי ניהול, זה הקטנוניות שחייבים לשים לב אליהם.

וכמה ספציפי?

נקח לדוגמה את ה-S&P 500. הוא מוכר מאוד ופופולרי בפלטפורמות השקעה כמו "תיק אש". שנית, לא לשכוח את המדדים המקומיים כמו ת"א 125, שמביאים איתם את האור עם כל הכיוונים.

לסיכום, מה לקחתם הביתה?

השקעה במדד היא לא כזו מפחידה, כן, זה קצת כמו ללמוד לרכב על אופניים – יש נפילות בדרך, אבל בסופו של המאמץ, בהחלט מגיעים לנקודת היעד!

אוקי, תוצאה של הכתבה הינה.. אל תתנו לפחד לנהל לכם את הכסף! והכי חשוב – תהנו מהשקעות שלכם, תחזיקו ביצים בכמה סלים, ותהיו פתוחים ללמוד עוד ועוד! עד הפעם הבאה, קראו בקפידה!