החזר מס על תרומות רטרואקטיבי: מה שחשוב לדעת עכשיו

החזר מס על תרומות רטרואקטיבי: כמה דברים שלא ידעתם

למי מאתנו לא קרה שהוא קיבל טלפון מחבר שואל אם הוא יכול לתרום למשהו "חשוב"? פתאום, אתה מוצא את עצמך תורם לארגון צדקה כלשהו, ורק אחרי כמה ימים אתה מגלה שהיית יכול לקבל החזר מס על התרומה שלך! אין מה לומר, זה נשמע כמו חלום: עשית משהו טוב, וגם קיבלת ממנו משהו בחזרה. אז מה הכוח של ההחזר הזה, ואיך אפשר למנף אותו כדי למקסם את התועלת?

מה זה החזר מס על תרומות, וכיצד זה עובד?

אם לא הכרתם את המונח "החזר מס", דעו שזו לא כותרת של סרט מדע בדיוני, אלא פוטנציאל כספי שאתם לא רוצים לפספס. מדובר בהחזר שאתם יכולים לקבל על תרומות שאתם עושים לעמותות ולארגונים לא רווחיים. איך זה עובד? פשוט מאוד. כל תרומה שאתם מספקים יכולה להיחשב כהוצאה מוכרת לצורכי מס. כלומר, ככל שתורמים יותר – כך תוכלו להחזר יותר מס! אבל רגע, מדובר לא רק על תרומות בשנה הנוכחית. ההחזר יכול להיות רטרואקטיבי – אם מדובר בתרומות שנעשו בשנים קודמות.

למה רטרואקטיבי?

כי ככה! ממש ככה, זה כל הקסם. אתם לא צריכים להרגיש כאילו פספסתם את ההזדמנות רק כי תרמתם לפני חודשים או שנים. זה כמו למצוא שטר של מאה שקל בכיס של מעיל ישן – פתאום חתיכת כסף מיותר! אז מה צריך לדעת כדי להחזיר לעצמכם את הכסף, מבלי לצאת למאבק של ניהול מסמכים?

מה לעשות לפני שמתחילים?

• לשמור קבלות! דבר ראשון, תשמרו את כל הקבלות על התרומות. זה מה שיביא לכם את ה"חתיכת כסף המיותר" שאתם כל כך מחפשים!
• לבדוק את הקטגוריות – לא כל תרומה מוכרת לצורכי מס. תוודאו שהארגון קיבל הכרה מטעם רשות המסים, אחרת הכסף שלכם יימנע מלהחזיר אליכם.
• להתייעץ עם רואה חשבון – באופן כללי מומלץ שתפעלו עם איש מקצוע בתחום. שאלות כמו "האם אני יכול להחזיר על כל תרומה?" או "מה עליי לצרף לבקשה?" יוכלו להשיג מענה מדויק.

איך להגיש בקשה להחזר?

הגשת הבקשה להחזר מס היא מנהל פיננסי שאנשים רבים שוכחים. זה לא כל כך מסובך כמו שאתם עשויים לדמיין. כל מה שצריך זה להיכנס לאתר של רשות המסים ולמלא טופס מתאים. אבל בואו נודה, זה לא כל כך מעניין. אז למה לא ניצור טוויסט? למה לא מכניסים במקרה הזה גם שופין? אתם יודעים, "סופרלייב": תודנה למשפחה ולעובדים שלכם שאתם מתכוונים להגיש בקשה להחזר, מצאו פתאום אלטרנטיבות לבילוי בממסד ואתם מסודרים!

שאלות ותשובות

• שאלה: האם כל תרומה מזכה בהחזר?
  תשובה: לא! רק תרומות לארגונים מוכרים.
• שאלה: האם חייבים להיות בעל עסק כדי ליהנות מן ההטבה?
  תשובה: לא, כל אדם פרטי יכול להגיש בקשה.
• שאלה: מה ניתן לתבוע על תרומות?
  תשובה: עד 35% מסכום התרומה, בהתאם למדרגות המס.
• שאלה: האם זה נכון שההתלהבות מהחזר מס יכולה לגדול?
  תשובה: בהחלט! זה לגמרי תלוי בהוצאותיכם ותרומותיכם!
• שאלה: כמה זמן לוקח להחזיר?
  תשובה: זה תלוי, אך מדובר בתהליך של כמה חודשים.

מה הם היתרונות של החזר מס רטרואקטיבי?

היתרונות כאן הם אינסופיים. מצד אחד, אתם תורמים, ומשמע תורמים לעשייה טובה. מצד שני, קיבלתם את הכסף בחזרה. זה כמו להיות עם שתי ציידים – גם קיבלתם להרגיש טוב עם עצמכם וגם יש לכם את הכסף שוב בכיס.

בונוס: ההחזר מתפקד גם כאמצעי לעודד תרומות – כשאתם יודעים שסכום התרומה יכול לחזור, יש תחושה נוחה ונעימה יותר של "אני מבצע את המעשה הנכון". אז למה לא?

מסקנה סופית

החזר המס על תרומות רטרואקטיביות הוא זו דרך לחבר בין טוב למועיל, או כמו שאומרים בקולנוע – "הנה הדרך להרוויח גם כשלא ציפיתם". אז השבוע, כשאתם חושבים איזה ארגון תורמים, תזכרו גם את הכסף שתוכלו להחזיר! והכי חשוב – אל תשכחו את הקבלות.

אז בפעם הבאה שמישהו יתקשר אליכם לשאול אם אתם יכולים לתרום, דעו שלא רק שאתם נהדרים על כך שאתם תורמים – גם יש סיכוי שכסף חוזר לכיס שלכם. וזה תמיד טוב!